Организация деятельности по привлечению денежных средств, при которой выплата дохода осуществляется за счет привлеченных денежных средств иных физических лиц при отсутствии инвестиционной законной предпринимательской деятельности наказывается в соответствии со статьёй 172.2. Уголовного кодекса Российской Федерации «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества», согласно которой максимальное наказание предусматривает лишение свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.
Прежде чем вложить свои денежные средства в какую-либо организацию обратите внимание на отсутствие лицензии Банка России (либо Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг / Федеральной службы по финансовым рынкам) на ведение заявленной деятельности. Даже если вам показали официальную бумагу, ее лучше перепроверить – сверьтесь со «Справочником по кредитным организациям» и «Справочником участников финансового рынка». Вкладывать деньги в компанию без лицензии нельзя — вы их потеряете!
Не все мошенники честно называют свою деятельность «финансовой пирамидой». Зачастую они позиционируют себя как инвестиционное предприятие. Придумывают громкие и привлекательные названия: ИТ-компания, интернет-компания, инновационный проект. Предлагают приобрести акции и облигации, обещают вкладывать деньги в высокодоходное строительство, в золотодобычу или в сверхэффективное производство (правда, не совсем понятно, в какое именно) — вариантов множество
Еще один вид финансовых махинаций — обман людей, которые либо не могут получить кредит в банке из-за плохой кредитной истории, либо не могут его выплачивать. Пирамида прикидывается микрофинансовой организацией или даже банком, мошенники называют себя «кредитными бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг» и тому подобное.
Мошенники изобретательны, они маскируются и под другие формы организаций: управляющие компании, потребительские кооперативы, известные компании. Порой не так просто понять, что перед вами — настоящая компания или фиктивная.
Будьте бдительны! Есть несколько важных правил, соблюдение которых поможет вам выявить мошенников.
Если Вы уже состоите в какой-либо финансовой пирамиде, постарайтесь, как можно быстрее вывести оттуда все свои вложения. Будьте внимательны сами и оберегайте своих близких, друзей и знакомых от ловушки под названием финансовая пирамида.